EPC Đây là những việc cần làm nếu bạn bị lỗ trong một kho���n đầu tư
Khi nói đến các khoản đầu tư của bạn , đây là những ngày để pha một chút nước chanh.
Sau khi đạt được mức tăng biểu ngữ vào năm 2021, thị trường đang đi xuống . Vì vậy, rất có thể bạn đã mất một số tiền tốt ... Ít nhất là trên giấy tờ
Chắc chắn, bạn có thể quay trở lại khi cổ phiếu và các chứng khoán khác xuất hiện một cách tương đối. Nhưng hiện tại, một cách để thu lợi từ thị trường hiện tại là thu một số khoản lỗ trong phần chịu thuế trong danh mục đầu tư của bạn - nghĩa là, trong những khoản đầu tư đó, bạn nắm giữ bên ngoài các phương tiện được ưu đãi về thuế như 401 (k) s và IRA.
Cái gọi là "thu hoạch lỗ do thuế" có thể mang lại lợi ích cho bạn theo một số cách: Nó có thể giảm thuế đầu tư và thu nhập của bạn không chỉ trong năm nay mà còn trong những năm tới, tùy thuộc vào mức độ lỗ mà bạn ghi nhận.
Nó cũng có thể cung cấp cho bạn cơ hội chào đón để cân bằng lại danh mục đầu tư của mình.
Dan Tobias, nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận có trụ sở tại North Carolina, cho biết: "Nó không tốn bất cứ chi phí nào và cũng có thể giúp bạn tiết kiệm một số tiền.
Nhưng làm đúng không dễ như bạn tưởng, vì vậy bạn có thể được lợi khi làm việc với một cố vấn tài chính có kinh nghiệm về thu hoạch thất thu thuế.
Làm thế nào nó hoạt động
Khi bạn bán một cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, ETF hoặc thậm chí là tiền điện tử với giá thấp hơn bạn đã trả cho nó, bạn đặt trước một khoản lỗ vốn.
Khoản lỗ đó có thể bù đắp trực tiếp thuế đối với bất kỳ khoản lãi vốn thực hiện nào mà bạn có cộng với thu nhập thông thường lên đến 3.000 đô la. Nếu bạn ghi nhận các khoản lỗ trong năm nay - và không thu về bất kỳ khoản lãi nào - bạn có thể sử dụng khoản lỗ để khấu trừ lên đến $ 3,000 thu nhập thông thường của mình và sau đó chuyển các khoản lỗ còn lại để sử dụng trong những năm tới. Không có giới hạn thời gian về thời điểm bạn có thể áp dụng chúng.
Nhận xét
Đăng nhận xét